Raport InfoDOK: W 2015 r. próbowano wyłudzić aż 7,2 tys. kredytów

W konferencji wzięli udział Krzysztof Pietraszkiewicz, Prezes ZBP, Jerzy Bańka, Wiceprezes ZBP, Mieczysław Groszek, Wiceprezes ZBP, Tadeusz Białek, Dyrektor Zespołu Prawno-Legislacyjnego Grzegorz Kondek, koordynator społecznej Kampanii Informacyjnej Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE oraz Marcin Idzik z TNS Polska.

InfoDOK: Dowód osobisty to nie tylko kawałek plastiku – to nasza tożsamość i miliardy złotych do ochrony w skali całego kraju

Związek Banków Polskich od kilkunastu lat prowadzi już system do zastrzegania dokumentów tożsamości. Tylko w IV kwartale 2015 r. dzięki niemu udaremniono 1,8 tys. prób wyłudzeń kredytów na kwotę 67,5 miliona złotych.

„W minionym roku udało się nam pobić rekord z 2014 r. – odnotowaliśmy największą liczbę zastrzeżeń od momentu uruchomienia Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE. Aż 130,8 tys. nowych dokumentów trafiło do centralnej bazy danych systemu. A to oznacza, że obecnie ponad półtora miliona dokumentów nie będzie wykorzystanych do wyłudzeń” – podkreśla Grzegorz Kondek, Koordynator Kampanii Informacyjnej Dokumenty Zastrzeżone.

Na koniec 2015 r. wielkość Centralnej Bazy Danych Systemu DZ z dokumentami, które powszechnie służą do potwierdzania tożsamości wynosiła 1,55 mln sztuk. W ostatnim kwartale odnotowano wzrost bazy o 29,7 tysiąca dokumentów.  W całym 2015 r. statystycznie, niezależnie od pory dnia i nocy, do bazy co 4 minuty trafiał nowy dokument.

„Trzeba pamiętać, ze publikowane przez nas „twarde” dane dotyczą jedynie liczby i wielkości prób wyłudzeń zablokowanych na stosunkowo późnym etapie sprawdzania wiarygodności kredytowej w Biurze Informacji Kredytowej. Przy uwzględnieniu blokowania przestępczości na wszystkich etapach i procesach w relacji z klientami banków oraz w innych sektorach gospodarki można przypuszczać, że polska gospodarka oszczędza miliardy złotych rocznie.” – powiedział Krzysztof Pietraszkiewicz, Prezes Związku Banków Polskich.

Monitor bankowy: Rekordowe spadki indeksu Pengab

Początek 2016 roku przyniósł istotne spadki indeksu koniunktury bankowej. Nigdy w ciągu realizacji badania Monitor Bankowy indeks koniunktury bankowej na początku roku nie notował tak dużego jednostkowego spadku (-5,2 pkt).  Za szczególne niepokojące można uznać istotne osłabienie wskaźnika prognoz -8.1. Pesymizm bankowców wiąże się przede wszystkim z kumulacją licznych obciążeń i wprowadzenia ograniczeń sektora bankowego oraz perspektywą funkcjonowania w trudnym środowisku niskich stóp procentowych. Ponad dwie trzecie badanych uważa, że nadchodzący rok będzie dla bankowości gorszy niż poprzedni. Co czwarty badany jest zdania, że sytuacja w bankowości w 2016 roku będzie zdecydowanie gorsza. W nadchodzącym roku większość przedstawicieli sektora bankowego przewiduje również, że zysk banków generowany będzie w głównej mierze przez redukcję kosztów.

„Przewiduje się, że rok 2016 będzie znacznie gorszy dla sektora bankowego w porównaniu z rokiem minionym. Dominuje przekonanie o spadku przychodów banków, wzroście kosztów działalności banków, redukcji liczby placówek bankowych, redukcji zatrudnienia, wzroście cen usług bankowych. Ocenia się, że za zyski banków będzie odpowiedzialna redukcja kosztów, a nie zmiana przychodów. Przewidywane jest także pogorszenie sytuacji ekonomicznej gospodarki kraju, przedsiębiorstw oraz gospodarstw domowych.” – podsumowuje Marcin Idzik z TNS Polska.

Najważniejsze informacje na temat FATCA

Na konferencji Tadeusz Białek, Dyrektor Zespołu Prawno-Legislacyjnego ZBP omówił również podstawowe kwestie dotyczące implementacji w Polsce umowy FATCA.

FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) to regulacja Stanów Zjednoczonych Ameryki dotycząca ujawniania informacji o rachunkach zagranicznych dla celów wypełnienia obowiązków podatkowych w USA przez osoby fizyczne oraz podmioty podlegające opodatkowaniu na terytorium Stanów Zjednoczonych. Rzeczpospolita Polska zawarła z USA umowę międzynarodową na mocy której zobowiązała się do przekazywania stosownych danych na temat rachunków osób podlegających lub w stosunku do których są uzasadnione podejrzenia o podleganiu opodatkowaniu na terytorium USA.

W celu implementowania rozwiązań na poziomie prawa krajowego w dniu 9 października 2015 r. została uchwalona ustawa o wykonywaniu umowy między Rządem Rzeczypospolitej Polskiej a Rządem Stanów Zjednoczonych Ameryki w sprawie poprawy wypełniania międzynarodowych obowiązków podatkowych oraz wdrożenia ustawodawstwa FATCA.