Raport NetB@nk Q4/2021: Czwarty kwartał 2021 z dalszym wzrostem potencjału bankowości elektronicznej i segmentu płatności natychmiastowych
Popularność bankowości internetowej w Polsce ciągle rośnie. Banki zdecydowanie poszerzają zakres swoich usług. Udostępniają swoim klientom coraz nowsze systemy bankowości internetowej, wprowadzają udogodnienia, czyniąc swoją ofertę znacznie atrakcyjniejszą. Niewątpliwy wpływ na postępującą cyfryzację usług bankowych miała pandemia Covid-19. W czwartym kwartale 2021 roku stale wzrastała aktywność klientów banków w zdalnych kanałach dostępu, a największe zmiany odnotowano w obszarze bankowości mobilnej i segmencie płatności natychmiastowych – wynika z raportu Związku Banków Polskich „NetB@nk – bankowość internetowa i mobilna, płatności bezgotówkowe.”
Nieustannie wzrasta liczba umów klientów indywidualnych umożliwiających dostęp do bankowości elektronicznej. Na koniec IV kwartału 2021 zanotowano 39,4 mln takich umów, co oznacza wzrost o 8,2% w stosunku do tego kwartału w 2020 roku. Stale rośnie także liczba klientów aktywnie korzystających z e-bankowości. Obecnie jest już ponad 21 milionów klientów, którzy przynajmniej raz w miesiącu logują się do serwisów transakcyjnych za pomocą komputera, to o więcej 1,6% niż w III kwartale 2021.
Największe zmiany ponownie można zaobserwować w segmencie bankowości mobilnej. Dynamiczny wzrost odnotowano w przypadku liczby użytkowników korzystających z aplikacji bankowych. W IV kwartale 2021 roku o 4,22% wzrosła liczba aktywnych użytkowników aplikacji bankowych. Obecnie jest ich 16,5 miliona, czyli prawie 17% więcej niż w tym okresie rok wcześniej. Co istotne, największą procentową zmianą, jaką można zaobserwować, jest wzrost o 7% liczby aktywnych klientów korzystających jedynie z aplikacji mobilnych. Na koniec IV kwartału było ich niemalże 10 mln. Oznacza to, że 59% użytkowników stanowią osoby, które zarządzają swoimi finansami jedynie za pomocą aplikacji mobilnych.
Dynamiczne zmiany dotyczą także sektorza MSP. Liczba klientów małych i średnich przedsiębiorstw posiadających dostęp do bankowości internetowej wynosi już ponad 3 miliony, czyli o ponad 5,5% więcej niż ubiegłym kwartale. Spośród klientów MSP prawie 2,4 miliona klientów aktywnie korzysta z bankowości elektronicznej. Oznacza to wzrost o ponad 3% w stosunku do III kwartału 2021, natomiast niemalże 15% w odniesieniu do tego samego kwartału rok wcześniej.
Według danych z raportu za IV kwartał 2021 roku wzrosła również liczba i wartość transakcji bezgotówkowych w systemach Krajowej Izby Rozliczeniowej. Największą dynamikę zmian zaobserwowano w systemie Express Elixir. Liczba transakcji wzrosła o 19% a ich wartość niemalże o 13% w stosunku do ubiegłego kwartału. Natomiast roczny wzrost obrotów wyniósł aż 106%.
Dynamiczne zmiany dotyczą także systemu Euro Elixir, realizującego przelewy w europejskiej walucie. W skali IV kwartału 2021 roku nastąpił wzrost liczby komunikatów o ponad 13,5% a wartości realizowanych płatności zwiększyła się o ponad 31,5%.
Więcej w materiałach z konferencji poniżej
Działania banków wobec uchodźców z Ukrainy
Od początku rosyjskiej agresji na Ukrainę działające w Polsce banki starają się ułatwić przybywającym do naszego kraju uchodźcom funkcjonowanie w polskich realiach. Wiele z nich bardzo szybko odpowiedziało na potrzeby uchodźców w sposób bezpośredni, a także stworzyło ukraińskie wersje językowe swoich serwisów internetowych i wzory dokumentów, jednocześnie upraszczając procedury w zakresie zakładania kont oraz rezygnując z opłat za ich prowadzenie, wydanie i prowadzenie karty płatniczej, wypłaty z bankomatów czy przelewy do Ukrainy. Oferta ta będzie cały czas dostosowywana.
Z powodu rosyjskiej agresji na Ukrainę do Polski od 24 lutego trafiło 2,34 miliona uchodźców. Fala migracji spowodowanej wojną uważana jest za najszybciej rozwijający się kryzys humanitarny w Europie od zakończenia II wojny światowej, niemniej pomoc dla obywateli Ukrainy szukających schronienia w naszym kraju płynie niemal z każdej strony.
Po rozpoczęciu konfliktu działające w Polsce banki niemal natychmiast włączyły się w nurt pomocy skierowanej do uchodźców. Działania banków mają charakter zarówno pomocy bezpośredniej i materialnej – poprzez organizację zbiórek funduszy i koordynację akcji pomocowych – jak i operacyjnej – polegającej na ułatwieniach w wykorzystaniu infrastruktury płatniczej i szybkim dostosowaniu zakresu swoich usług do potrzeb przybywających do Polski osób. W tym względzie istotne jest zapewnienie uchodźcom dostępu do podstawowych usług płatniczych i usprawnienie dystrybucji przeznaczonego dla nich wsparcia finansowego, aby mogły rozpocząć normalne funkcjonowanie w nowych dla nich realiach.
W pierwszych dniach od rozpoczęcia konfliktu Bank Gospodarstwa Krajowego z inicjatywy Polskiego Standardu Płatności – operatora systemu BLIK - uruchomił specjalny rachunek w imieniu Narodowego Banku Ukrainy przeznaczony do wpłat środków na pomoc Ukrainie. Za jego pomocą w prosty sposób można przekazywać pieniądze na pomoc Ukrainie. Większość banków na co dzień współpracująca z fundacjami stworzyła podobne inicjatywy mające na celu koordynację akcji pomocowych. Zbiórki organizowane przez nasze instytucje finansowe zgromadziły już kilkadziesiąt milionów złotych pomocy bezpośredniej. Wolontariusze z polskiego sektora bankowego w sposób bezpośredni angażują się w pomoc uchodźcom.
Więcej w materiałach z konferencji poniżej
Zasady cyberbezpieczeństwa – bezpieczna bankowość. Chroń swoje pieniądze i tożsamość!
W związku z coraz większym zapotrzebowaniem na usługi i aktywnością obywateli Ukrainy na rynku bankowym, Związek Banków Polskich i FinCERT.pl - Bankowe Centrum Cyberbezpieczeństwa ZBP przygotowały zbiór najważniejszych informacji i porad, które pozwalają uchronić się przed atakami cyberprzestępców. Porady zostały przygotowane również w języku ukraińskim.
Poradnik jest do pobrania pobrania poniżej
Pengab: Gwałtowna korekta indeksów
W marcu Index Pengab odnotował wartość minus 16.1 pkt, m/m jest niższy o 29.2 pkt. Indeks prognostyczny m/m spadł o 22.0 pkt. do poziomu 5.0 pkt., a indeks ocen jest niższy m/m o 36.6 pkt. uzyskując poziom minus 27.3 pkt. Marcowy odczyt wskazuje na dalszą pogłębiającą się perspektywę pogorszenia dynamiki akcji kredytowej, ale także znaczący spadek zainteresowania klientów produktami depozytowymi. W perspektywie sześciomiesięcznej odnotowano dalsze pogorszenie prognoz na rynku kredytowym z wyraźną negatywną perspektywą. W marcu dziewiąty miesiąc z rzędu zaobserwowano pogorszenie odczytu indeksów prognoz makroekonomicznych sytuacji ekonomicznej przedsiębiorstw, gospodarki kraju oraz gospodarstw domowych.
Więcej w materiałach z konferencji poniżej
